2023年6月30日，韩国金融服务委员会（FSC）通过一项新法案，旨在确保加密货币用户的保护、交易透明度和市场纪律，该法案计划于2024年开始实施。这标志着韩国政府在数字资产基础设施和监管框架方面迈出重要的一步。
迄今为止，韩国的虚拟资产服务提供商（VASPs）受到《韩国特定金融交易信息报告和使用法》的监管，该法案自2021年3月实施。然而，现行法律未涵盖不公平交易行为的监管，也没有规定如何保护资产和用户。此外，监管机构指出，现行法案未提供有效的监督和处罚VASPs的机制，也未协助受害者获得救济。因此，2023年通过的最新法案旨在填补这些法规漏洞。
以下是一份指南，旨在帮助在韩国开展虚拟资产业务的公司适应这些新监管框架。
受影响的方：哪些公司需要遵守？
所有在韩国提供虚拟资产服务的机构，也就是虚拟资产服务提供商（VASPs），都必须遵守加密货币监管法规。这包括提供以下服务的机构：
1. 虚拟资产的买卖
2. 虚拟资产与其他虚拟资产的交换
3. 转移虚拟资产以用于购买、交换、存储或管理虚拟资产
4. 存储或管理虚拟资产
5. 充当中介或代表卖方和交易所提供商进行调解或代理
6. 进行与洗钱和公共恐怖主义融资相关的虚拟资产行为
监管机构是谁？
韩国金融服务委员会（FSC）是主要的监管机构，负责制定政策。根据新法案，FSC有权监督和检查VASPs，并对其进行处罚。
另一个关键机构是韩国金融情报单位（KoFIU），该机构根据《金融交易报告法》设立。KoFIU扮演着金融机构和执法机构之间的桥梁角色。其职责包括接收金融机构提交的可疑交易报告（STRs），进行分析，并将其发送给相关执法机构。
与韩国合作的VASPs必须向KoFIU提交报告，以合法开展业务（即注册）。
新法案中的规定是什么？
《韩国特定金融交易信息报告和使用法》是主要规范VASP活动的法律，将VASPs纳入受监管实体范围。VASPs必须遵守反洗钱（AML）规定，这适用于所有VASPs，包括外国VASPs。在开展业务前，VASPs必须向KoFIU报告其活动。
在报告（注册）方面，VASPs需要提交以下信息给KoFIU：
1. 公司名称及其代表
2. 总统令规定的事项，如营业场所的位置和联系信息
如果VASPs符合以下情况之一，KoFIU可能不会注册该VASP：
1. 未取得信息安全管理体系（ISMS）的认证
2. 未满足资本要求
4. 该机构的主要股东或高级管理人员涉及洗钱或恐怖主义融资活动
4. 无法提供所需的文件或证明材料
新法案还规定了以下内容：
VASPs必须执行实名制，确保用户进行身份验证和进行了了解您的客户（KYC）程序。
VASPs必须建立和维护内部控制和合规机制，以监测和预防洗钱和恐怖主义融资活动。
VASPs必须定期报告其交易和客户信息，包括可疑交易报告（STRs）。
VASPs应与金融情报单位（KoFIU）合作，提供请求的信息和协助。
处罚和后果
不遵守监管规定的VASPs可能会面临一系列处罚，包括罚款、暂停业务和吊销许可证。此外，对于违反反洗钱和反恐怖主义融资规定的VASPs，相关个人可能面临刑事指控和刑事处罚。
VASPs必须积极与监管机构合作，并确保其合规程序符合法规要求，以避免可能的处罚和法律后果。
小结和建议
2023年韩国通过的新法案旨在强化对加密货币市场的监管，并确保用户和资产的保护。VASPs必须遵守新的法规，包括实名制、KYC程序、报告和合规要求。不符合规定的VASPs可能面临严重的处罚和法律后果。如果您是在韩国开展虚拟资产业务的公司，建议您熟悉新的监管规定并采取必要措施以确保合规性。
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